On considère généralement que les plans financiers pour les populations à forte valeur nette sont des investissements sophistiqués et des stratégies complexes.

Pour le grand public, ces investissements et ces stratégies sont trop co?teux ou inaccessibles.

Selon les experts, les stratégies ci - après sont les plus importantes pour les clients riches.

Création d 'un fonds

".

Un bon modèle de flux de trésorerie est con?u pour montrer les entrées et sorties attendues des clients et l 'impact de la configuration des actifs du client sur la base actuelle des actifs.

Les modèles indiquent généralement la possibilité pour les clients d 'atteindre ou de maintenir des objectifs financiers.

Il est ensuite possible d 'empêcher les clients de prendre des décisions paniques en cas de fluctuations du marché.

En outre, le modèle de flux de trésorerie vise à accro?tre le rendement en éliminant les paramètres de risque et de rendement du portefeuille.

Deux.

Maximum.

L 'une des priorités à cet égard est de maximiser les apports dans le compte des imp?ts différés (Tax - Deferred \ \ 13gt \ \ 10accounts).

Dans le même temps, ces clients se servent de la gestion controversée des pensions pour se soustraire à l 'imp?t, comme le compte de retraite Ross (Roth - ira).

Réduction de l 'imp?t sur le revenu et de l' imp?t sur les gains en capital.

étant donné que les taux d 'imposition sont plus élevés pour la plupart des formes de revenus, la société de gestion des actifs abaissera l' imp?t sur les gains en capital par le biais de la perception des pertes fiscales (Tax - Loss 13 \ \ 10 Harvesting).

Le produit de la perte fiscale est lié à la vente de certains titres à perte pour compenser d 'autres gains.

Une autre stratégie consiste à utiliser des actions à valeur ajoutée plut?t que des espèces pour faire des dons à des fins caritatives.

éviter

".

La taxe sur l 'héritage est une "piq?re de viande" pour la population très nette.

Toutefois, les effets peuvent être atténués (ou évités) en réduisant la valeur du patrimoine.

Il existe de nombreuses fa?ons de réduire la valeur du patrimoine, dont la donation.

Les dons dans les limites des limites fixées par la législation en vigueur aux états - Unis sont exonérés d 'imp?t.

Dans le même temps, plusieurs fiducies peuvent être créées pour retirer des avoirs de l 'héritage.

Attention aux oeuvres caritatives.

La philanthropie est importante pour de nombreuses personnes de haute valeur.

Ils s' intéressent à la fois à la pmission de la richesse à leurs héritiers et à la pmission de leurs valeurs.

Les fonds restants, le Charitable Trust (Charitable \ \ trender Trusts, CRT), le charitable Lead Trusts, CLT et le Donor - advised \ \ 13funds, DAF, peuvent aider à atteindre cet objectif.

Toutefois, les experts qui traitent avec des clients riches disent que ces questions sont rarement considérées comme prioritaires.

Leurs plans financiers privilégient les stratégies de base, telles que la mise au point de modèles de flux de trésorerie, la maximisation des comptes de pension, la réduction au minimum des imp?ts et la mise en place de plans de pmission de la richesse et des valeurs aux générations futures.