女性の家庭は3人家族です。

夫と自分の収入は安定しています。家庭の年収は20萬(wàn)元ぐらいで、支出は10萬(wàn)元ぐらいです。

自家用車(chē)一臺(tái)、160平方メートルの住宅セットがあります。預(yù)金は20萬(wàn)元ぐらいで、株は10萬(wàn)元投資します。蕓術(shù)品は10萬(wàn)元です。

女性は家族の収入を合理的に分配し、殘りの部分を有効に投資することを希望していますが、ファンドの投資は適切ですか？

投資信託の分析

家庭の投資構(gòu)造から分析して、女性は投資信託を重視しています。投資ルートも多いです。

女性の子供はもうすぐ小學(xué)校に行きます。家庭は子供の教育という剛直な現(xiàn)金の流出に直面します。早めに準(zhǔn)備しなければなりません。

女性は保険を重視しています。

投資信託の企畫(huà)

教育計(jì)畫(huà)は今の都市の子供の教育費(fèi)に基づいて、大學(xué)は50000元ぐらいで、毎年の授業(yè)料の増加率の4%によって計(jì)算して、その時(shí)87000元必要です。

だから、女性は投資報(bào)酬率が6%の場(chǎng)合、今後14年は毎月340元を支払って子供の大學(xué)の費(fèi)用を準(zhǔn)備するべきです。

保険計(jì)畫(huà)の保険支出は収入の10%を占め、保険額は収入の10倍に達(dá)することが原則です。

女性には原則として保険の種類(lèi)を選ぶことを勧めます。

投資計(jì)畫(huà)擔(dān)當(dāng)の女性は株式、銀行預(yù)金及び蕓術(shù)品の投資を減少させ、ファンド投資及び投資信託商品の投資を増やすべきです。

銀行預(yù)金は5萬(wàn)元の緊急準(zhǔn)備金を保留することを提案しています。殘りは他の投資信託商品に投資できます。

退職計(jì)畫(huà)は女性の退職までまだ長(zhǎng)い時(shí)間がありますが、年金基金の準(zhǔn)備を提案します。

毎年約4萬(wàn)元を投資すると、退職後の収支のバランスが取れます。

投資信託ツールの分析

基金の投資にはリスクが低く、長(zhǎng)期収益が大きいというメリットがあるので、子供の中學(xué)から大學(xué)までの段階費(fèi)用、養(yǎng)老費(fèi)は基金の投資方式で準(zhǔn)備できると提案しています。

ファンドの投資期限は3年以上と提案しており、リスクを効果的に回避できる。

定期的に過(guò)去の業(yè)績(jī)の良い基金を投資することを提案します。

上述のように、モルガンファンド、中國(guó)ファンド、バーヴァンダーファンド、広発ファンド會(huì)社の傘下のファンドを投資します。

株式市場(chǎng)は2006年の暴騰を経験していますが、2007年は好調(diào)だが、揺れがおさまらないため、投資バランス型ファンドのリスク回避を提案していますが、一部は株式型ファンドに投資して株式市場(chǎng)の成長(zhǎng)を分かち合うことができます。

証券會(huì)社の投資信託商品は新しいタイプの投資信託ツールとして認(rèn)識(shí)されていません。しかも、今発行されている數(shù)量はオープンファンドに比べてはるかに少ないです。

証券會(huì)社の投資ルートは開(kāi)放型ファンドより多いので、混合型の非限定証券會(huì)社の投資商品或いは限定型の証券會(huì)社の投資信託商品を考えられます。

債券ファンドの一般収益率は國(guó)債より高く、リスクは株式ファンドより低く、投資の一部債券ファンドを考慮して、現(xiàn)在の株式市場(chǎng)のリスクを回避することができる。