特約撰稿 朱麗娜 香港報道

自2013年“一帶一路”倡議提出，近六年來，“一帶一路”建設(shè)成果豐碩。

截至2019年3月底，中國已累計(jì)與125個國家、29個國際組織簽署了173份合作協(xié)議。2013年至2018年，中國與沿線國家貨物貿(mào)易進(jìn)出口總額超過6萬億美元，中國企業(yè)對沿線國家直接投資超過900億美元，年均增長5.2%。人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍已覆蓋近40個沿線國家和地區(qū)。

在此過程中，總部位于“海上絲綢之路”核心區(qū)福建省的興業(yè)銀行，結(jié)合自身集團(tuán)化經(jīng)營優(yōu)勢和業(yè)務(wù)特色，創(chuàng)新服務(wù)模式，以差異化金融服務(wù)，促進(jìn)“一帶一路”建設(shè)資金融通。

資金融通作為“一帶一路”倡議的五通之一，是“一帶一路”建設(shè)的重要支撐。近年來，興業(yè)銀行加速構(gòu)建全球金融服務(wù)體系，發(fā)揮綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，積極參與“一帶一路”沿線項(xiàng)目建設(shè)，延伸在綠色金融、投資銀行的服務(wù)觸角，為沿線項(xiàng)目建設(shè)提供“境內(nèi)+境外”“商行+投行”的綜合化融資方案，為“一帶一路”提供長效資金支持。

全球一站式解決方案

近年來，隨著中企“走出去”步伐加快，中資銀行加速國際化網(wǎng)絡(luò)布局。目前，已有11家中資銀行在27個“一帶一路”沿線國家設(shè)立了71家一級分支機(jī)構(gòu)，基本覆蓋與中國經(jīng)貿(mào)往來密切的國家和地區(qū)。

興業(yè)銀行按照“先近后遠(yuǎn)、先發(fā)達(dá)后發(fā)展”的布局思路，逐步推進(jìn)亞太地區(qū)布局，目前已經(jīng)形成了境內(nèi)分行、香港分行、自貿(mào)區(qū)分行以及中哈霍爾果斯跨境人民幣創(chuàng)新試點(diǎn)中心的跨境網(wǎng)絡(luò)服務(wù)體系。另一方面，它還與全球104個國家和地區(qū)的1400多家代理行建立了包括美元、歐元、加幣、港幣等13個幣種的清算合作體系，其中在“一帶一路”沿線共有343家代理行，構(gòu)建了與“一帶一路”建設(shè)需要高度契合的代理行網(wǎng)絡(luò)。

“一帶一路”沿線基建設(shè)施薄弱，資金需求龐大。根據(jù)亞洲開發(fā)銀行的測算，2016-2030年期間，亞洲基建設(shè)施投資需求將達(dá)22.6萬億美元，年均約1.5萬億美元。以25個亞洲發(fā)展中國家來計(jì)算，在此期間他們每年基建投資的平均缺口高達(dá)3300億美元，占其全部GDP的1.7%。

對商業(yè)銀行而言，“一帶一路”必將帶來重要發(fā)展契機(jī)，與此同時，在目前資本約束條件下，要求銀行必須由間接融資向直接融資轉(zhuǎn)化，充分利用發(fā)債、信托、理財(cái)?shù)榷嘣谫Y途徑，提升綜合服務(wù)能力。而作為國內(nèi)主流商業(yè)銀行集團(tuán)，興業(yè)銀行業(yè)務(wù)目前涵蓋銀行、信托、租賃、基金、期貨、消費(fèi)金融等多個領(lǐng)域，可為“一帶一路”沿線企業(yè)和項(xiàng)目建設(shè)提供境內(nèi)外、線上下、本外幣、內(nèi)外貿(mào)、離在岸、投融資為一體的一站式綜合金融解決方案。

依托債券業(yè)務(wù)投承一體化優(yōu)勢，興業(yè)銀行參與承銷發(fā)行、投資云南能投集團(tuán)6億美元高級無抵押“一帶一路”項(xiàng)目專項(xiàng)債券，積極助力云南省落實(shí)國家“一帶一路”倡議、加快云南輻射中心建設(shè)。

近年來興業(yè)銀行先后落地全國銀行間首單支持“海上絲綢之路”建設(shè)項(xiàng)目永續(xù)中期票據(jù)、全國首批支持“一帶一路”中期票據(jù)等“一帶一路”債，參與“一帶一路”建設(shè)項(xiàng)目多達(dá)481個，累計(jì)投放貸款532.61億元。落地的大型項(xiàng)目主要包括：印度尼西亞的燃煤發(fā)電收購項(xiàng)目、西安絲綢之路會議中心和會展中心承建企業(yè)境外發(fā)債項(xiàng)目及配套FICC業(yè)務(wù)、中水8局尼日利亞宗格魯水電站設(shè)備采購項(xiàng)目、巴基斯坦主權(quán)國跨境銀團(tuán)貸款、新加坡企業(yè)海外并購熊貓債、柬埔寨暹羅機(jī)場建設(shè)項(xiàng)目。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者近日了解到，興業(yè)銀行在傳統(tǒng)跨境結(jié)算及融資、資金交易、全球資金管理、跨境直貸、跨境銀團(tuán)、出口買方信貸、境外發(fā)債、熊貓債、境外人民幣項(xiàng)目貸款等方面多頭發(fā)力，形成了較為完善的跨境金融產(chǎn)品體系。2018年跨境結(jié)算量超1500億美元；境外發(fā)債承銷規(guī)模373億美元，在同類型股份制銀行中位居第二。

銀行業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，推進(jìn)“一帶一路”項(xiàng)目融資，需要構(gòu)建更加開放包容的“一帶一路”融資平臺，“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城市綜合開發(fā)等方面的融資需求巨大。商業(yè)銀行在“一帶一路”項(xiàng)目融資中，可以通過境內(nèi)外聯(lián)動機(jī)制，降低融資成本，幫助企業(yè)擺脫“融資難，融資貴”的困境。通過創(chuàng)新金融服務(wù)和專業(yè)支持，靈活運(yùn)用衍生金融工具，為客戶有效地規(guī)避利率與匯率風(fēng)險。

興業(yè)銀行通過“境外發(fā)債+FICC”產(chǎn)品組合，全額承銷并投資西安絲綢之路會議中心和絲路國際會展中心承建企業(yè)的境外發(fā)行3億美元債券，并配套續(xù)做貨幣利率互換CCS，在降低企業(yè)融資成本的同時，幫助企業(yè)有效規(guī)避市場利率風(fēng)險。

此外，“一帶一路”將成為人民幣國際化的重要突破口。數(shù)據(jù)顯示，“一帶一路”沿線國家大多是發(fā)展中國家，資金需求較多，人民幣跨境收付仍有較大空間，目前人民幣收付在這些國家和地區(qū)的貿(mào)易和投資總額中占比僅為14%。商業(yè)銀行可以此為契機(jī)，改善資金布局、境外流動、儲存及出讓的循環(huán)環(huán)節(jié)，增加人民幣需求，加速促進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程。

赤道銀行推動“綠化”投資

2016年，習(xí)近平主席提出了打造“綠色絲綢之路”的理念，綠色發(fā)展不僅是中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的必由之路，也是“一帶一路”沿線國家可持續(xù)發(fā)展的客觀需要。自“一帶一路”倡議提出以來，中國積極踐行綠色“一帶一路”建設(shè)，開拓了綠色投融資的巨大空間。

中科院對部分“一帶一路”沿線國家的研究發(fā)現(xiàn)，這些經(jīng)濟(jì)體的增長方式比較粗放，單位GDP能耗、原木消耗、物質(zhì)消費(fèi)和二氧化碳排放量高出世界平均水平50%以上，單位GDP鋼材消耗、水泥消耗、有色金屬消耗、水耗、臭氧層消耗物質(zhì)是世界平均水平的2倍或以上。不少“一帶一路”沿線國家在不同程度上都面臨著環(huán)境惡化、自然資源成本上升的趨勢。

綠色是“一帶一路”的底色，推動“一帶一路”投資綠色化是實(shí)現(xiàn)“一帶一路”可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的重要方式。

2018年以來，中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會與英國倫敦金融城牽頭，聯(lián)合國內(nèi)外多家機(jī)構(gòu)，共同發(fā)起了《“一帶一路”綠色投資原則》，將低碳和可持續(xù)發(fā)展議題納入“一帶一路”倡議。2019年初，興業(yè)銀行簽署了《“一帶一路”綠色投資原則》，成為首批簽署機(jī)構(gòu)。

在正在舉行的第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇上，由聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署和中華人民共和國生態(tài)環(huán)境部共同發(fā)起的“一帶一路”綠色發(fā)展國際聯(lián)盟和“一帶一路”生態(tài)環(huán)保大數(shù)據(jù)服務(wù)平臺將正式啟動。作為唯一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，興業(yè)銀行受邀加入該聯(lián)盟，攜手全球120多家“加盟”合作伙伴，促進(jìn)“一帶一路”沿線地區(qū)形成綠色發(fā)展共識，推動共建國家和地區(qū)可持續(xù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)聯(lián)合國2030年可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

值得注意的是，在“一帶一路”項(xiàng)目建設(shè)上，雖然中國承諾遵守項(xiàng)目東道國的法律規(guī)范，但各東道國之間環(huán)保政策和監(jiān)管能力差異很大。標(biāo)準(zhǔn)不一致帶來的風(fēng)險可以通過采納公認(rèn)通用標(biāo)準(zhǔn)加以解決，例如金融機(jī)構(gòu)在評審項(xiàng)目時，采納“赤道原則”這一國際大型金融機(jī)構(gòu)普遍采用的環(huán)境與社會風(fēng)險管理的全球性金融行業(yè)準(zhǔn)則。

作為中國首家赤道銀行，興業(yè)銀行在參與支持的中國海外投資、貿(mào)易項(xiàng)目上，嚴(yán)格履行赤道原則評審標(biāo)準(zhǔn)，識別、篩選和支持更多綠色項(xiàng)目，降低項(xiàng)目實(shí)施中的環(huán)境與社會風(fēng)險。更為重要的是通過赤道原則等國際通用的工具、標(biāo)準(zhǔn)，將國內(nèi)外對“一帶一路”的投融資引導(dǎo)到對生態(tài)環(huán)境更為友好的綠色產(chǎn)業(yè)上來。截至2019年3月底，興業(yè)銀行累計(jì)對1090筆項(xiàng)目開展適用性判斷，其中418筆適用赤道原則，涉及18169億元。

為了匹配“一帶一路”沿線綠色項(xiàng)目所需的資金來源，同時積極識別、防范、管理相應(yīng)的風(fēng)險，興業(yè)銀行積極和政府部門與國際組織協(xié)作，運(yùn)用綠色信貸、綠色信托、綠色租賃、綠色債券、綠色基金等多種模式，支持“一帶一路”綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。目前，興業(yè)銀行綠色金融融資余額中，通過租賃、信托、基金等非信貸方式提供的融資占比接近50%。在籌資工具方面，通過綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色金融債，為“一帶一路”綠色發(fā)展拓寬資金渠道。

2018年興業(yè)銀行在盧森堡發(fā)行首只境外綠色債，并在國內(nèi)發(fā)行第二輪綠色金融債，截至2018年底國內(nèi)存量綠色金融債達(dá)1100億元，成為中資商業(yè)銀行中首家完成境內(nèi)境外兩個市場綠色金融債發(fā)行的銀行，亦成為全球綠色金融債發(fā)行余額最大的商業(yè)金融機(jī)構(gòu)。