現(xiàn)在、國內(nèi)の融資市場に存在する詐欺は2つの大きな種類に分けられ、1つは國際資金を背景とする融資詐欺であり、主な融資方式は合弁、協(xié)力、「橋を渡る」などを含み、もう1つは國內(nèi)資金を主な背景とする融資詐欺であり、主に銀行保証書、直接預金大口預金証書擔保貸付、有価証券擔保貸付、銀行商業(yè)引受手形などの融資方式。國際資金を背景にした融資詐欺は、デザインが巧妙であることが多い。主に一部の國內(nèi)外の華人が結(jié)託し、間には外國人を交えて、見栄えを張って信頼性を高め、海外では評判のいい會社に登録し、國內(nèi)に代表処を設立したり、直接投資貿(mào)易グループを設立したり、海外銀行の信用証明書を提示したり、確認しにくい海外背景の資格証明書をいくつか並べたりすることができます。金融や國際會社が集中する高級オフィスビルの中にオフィスの住所を置くのは、実力のある投資會社のようなものですが、國家管理機関である工商局や商務局では、彼らの信用を確認することはできません。彼らは國際的に通用する投資プログラムを模倣して、國內(nèi)の合法的な方法、例えば協(xié)力、合弁などに基づいて詐欺融資を行い、彼らの真?zhèn)韦騾^(qū)別するのは難しい。キツネはどんなに狡猾でも、尻尾を出すところがある。起業(yè)家は投資家と付き合う際に以下の點に注意しなければならない。1.これらの詐欺師會社は高級オフィスビルの中にあるが、一般的には1、2室しかなく、事務施設は一般的で、粗末でさえある。2.會社員は全體的に素質(zhì)が高くなく、パソコンを使うことさえできない、3.あなたとの接觸交渉の仕方は神秘的です。4.あなたのプロジェクトは良くも悪くも、融資條件が備わっているかどうかにかかわらず、プロジェクトを立てやすく、すぐにあなたに投資したいと表明し、迅速にあなたのプロジェクトに対する考察を要求します。5.指定された會社がプロジェクト側(cè)のために「ビジネス計畫書」を書いたり、資産評価で指定された會社は一般的に詐欺師會社が設立したり、分割契約を締結(jié)したりした協(xié)力會社であり、これは真?zhèn)瓮顿Y會社の根本的な違いである。詐欺師會社はこれでプロジェクト側(cè)の金を稼いでいる。6.プロジェクト側(cè)に『ビジネス計畫書』と資産評価を完了させた後、つまりお金を稼いだ後、専門家の論証を口実にして、うやむやにしたり、直接に教えたりして、プロジェクトに何か問題があって、投資できない、あるいはあなたがまったく達成できない條件を達成しなければ、投資できないなど、7.各段階において、プロジェクト側(cè)に発行されたビジネスレター、さらには意向協(xié)議まで、規(guī)範化されていない。會社の英語紹介資料は、非常に下劣に書かれているなど。正規(guī)の投資會社は、起業(yè)家のために専門の會社を指定して「ビジネス計畫書」を書くことはありませんが、はっきり書かれていない場合は、起業(yè)家に補充資料を提供したり、自分でデューデリジェンスをしたりすることがあります。投資會社がこのプロジェクトに投資したいと思っているのであれば、投資會社と創(chuàng)業(yè)者が共同で評価會社に依頼し、評価費用を共同で負擔したり、投資會社が負擔したりするのが一般的です。國內(nèi)資金を背景とした融資詐欺は、合法的な融資方式の下で、法律の抜け穴や融資側(cè)の金融専門知識の欠如、融資を急ぐ特徴を利用して、出資側(cè)は銀行、証券會社などの內(nèi)部スタッフと協(xié)力して局を作り、融資側(cè)の手數(shù)料、保証金などの各種名目の費用をだまし取ることを目的として、例えば『銀行保証書』の融資方式?！恒y行保証書』は銀行が銀行に対して発行した保証引受の信用証憑であり、金融界では信用の高い保証方式である?！搞y行保証書」を利用して融資を行う一般的な手順は、融資者がそのプロジェクトで地元の銀行に融資を申請し、銀行は融資を行うことに同意したが、保証條件の整備を要求した、融資側(cè)は擔保側(cè)を探すしかない、例えば異郷のある會社の出資側(cè)は現(xiàn)地で実力があり、その口座開設銀行に一定の信用限度があり、同社が融資側(cè)のプロジェクトを気に入って、信用投資をしたいことを考察した結(jié)果、融資側(cè)と『銀行保証狀』の方式を擔保とする契約を締結(jié)し、融資側(cè)は出資側(cè)に反擔保手続きをした後、出資者はその信用を擔保に口座開設銀行に融資者のために「銀行保証書」を発行する申請を提出し、承認されれば、融資者は銀行に融資して保証書を確認した後、融資に戻る。この融資方式の落とし穴は主に：1.出資者は保証條件をまったく備えていないが、必ず保証書を発行できると約束した、2.融資先に一定額の現(xiàn)金を支払うように要求し、広報費用として、領収書を開かず、契約書にも現(xiàn)れない、3.銀行內(nèi)部の人とは一般的に頭取と結(jié)託し、不法な手段で手続きの整った保証書を出すことは銀行審査會及び上級機関の許可を得ていないことを意味し、4.出資者は融資先を考察した後、簡単な抜け穴だらけの修正できない協(xié)議または契約を融資先の融資先と契約し、協(xié)議上、「銀行保証書」を発行し、プロジェクト側(cè)の銀行が照合した後、プロジェクト側(cè)はすべての手數(shù)料を一括して支払わなければならない、また、1週間に最大2週間以內(nèi)にプロジェクト側(cè)の銀行が融資しなければならず、融資ができなければ何の責任も負わないなどと要求した。「銀行保証書」の発行は合法的で信用の高い融資方式であり、この方式で融資できるなら、できるだけ努力しなければならない。融資の過程で以下の措置を講じることで落とし穴を防ぐことができる：1.省一級支店に出資者の信用限度を確認する、2.省一級支店に出資者の銀行が保証書を発行する権利があるかどうかを確認し、どれだけの額を開くことができるか、3.出資者が反抵當手続きを真剣に行っているかどうか、真剣でないか、しないなら、それはきっと偽物だ4.いかなる料金は契約中に約束しなければならず、契約中に約束していないものは支払うことができず、いかなる支払いも正規(guī)の領収書が必要である、5.保証書が発行された後、銀行の信用部門に確認しなければならない。6.合理的な費用の支払い方法は、保証書の照合後に半分を支払い、ローンを入金してから別の半分を支払うべきである。大口預金証書、有価証券擔保貸付方式の落とし穴は主に時間差をつけることである。つまり、出資者が融資者に與える有効時間內(nèi)に、銀行の上級部門の承認手続きがまったくできないため、出資者は融資者が先に渡した保証金を堂々と食べ、資金を引き出すことができる。融資側(cè)は上記2つの融資方式を採用してはならない。銀行または商業(yè)引受為替手形とは、貿(mào)易流通分野において、信用を基礎として、銀行が提供する短期融通支払手段を指す。この方式の要求が達成された條件は比較的に過酷で、この方式でプロジェクトの融資をするには、すべての資料が偽物でない限り、リスクが大きすぎる。起業(yè)家はこのような方法で融資することを考えないことをお勧めします。