各部門は銀行決済を行います。下記の基本的な要求を理解して遵守しなければなりません。

第一に、各単位で決済を行うには、國の法律、法規(guī)及び銀行の決済に関する各種規(guī)定を遵守しなければならない。

第二に、各経済の往來は國家の現(xiàn)金管理の規(guī)定によって現(xiàn)金を使うことができる以外、すべて振替決済をしなければなりません。

第三に、銀行に口座を開設(shè)した単位で振替決済を行い、口座內(nèi)で十分な資金保証が必要です。

第四に、各単位で決済するには、銀行の統(tǒng)一規(guī)定の手形と毛証の決済を使用しなければならず、規(guī)定に従って正確に記入しなければならない。

第五に、銀行、會(huì)社は決算を処理して“信用を厳守して、契約を履行してお金を支払って、誰のお金が入って、誰が支配して、銀行は立て替えません”の決算の原則を守るべきです。

第六に、銀行は決算弁法の規(guī)定に従って手形と決算証憑を?qū)彇摔筏蓼埂?/p>

雙方が発生した経済紛爭は各自で処理し、または仲裁機(jī)関、人民法院に司解または裁決を申請しなければならない。

第七に、銀行は法により単位、個(gè)人の預(yù)金の秘密を守り、その資金の自主的支配権を守る。

國の法律規(guī)定と國務(wù)院が中國人民銀行本店に授権した監(jiān)督項(xiàng)目を除き、その他部門と地方が監(jiān)督を委託する事項(xiàng)は、各銀行はすべて受理しない。

第八に、各部門は決算を処理して、銀行の決算規(guī)律を厳格に守らなければならなくて、空手形と長期小切手を発行してはいけなくて、銀行の信用を引き出すことができません。

第九に、各単位で決算を行い、會(huì)計(jì)証憑の記入に誤りがあり、資金の使用に影響し、手形と印鑑の紛失によって資金損失を引き起こした場合は、自己責(zé)任とする。