取ったばかりです財(cái)産を管理する師資格証の時(shí)、顔に隠しきれない喜びは、これから自分の計(jì)畫を立て直すことができると思います。職業(yè)生涯を終えて、自分のキャリアが新しい春を迎えると思っていましたが、喜びの後、証明書は一枚の証明書にすぎません。

仕事の中で、私達(dá)はよく仕事の任務(wù)を完成して、仕事の業(yè)績を高めるために取引先にいくつか製品を推薦して、私のすることができるのは各種の製品の中からできるだけ取引先に適する製品を選んで、それらを取引先に推薦して、資産管理の業(yè)務(wù)の知識の掌握と運(yùn)用の要求はきわめて広くて、例えば預(yù)金、基金、債券金、外貨、國家財(cái)政通貨政策などの知識は全部含まれています。簡単に製品を推薦するほど簡単ではないです。

いわゆる「投資信託」とは？通俗的に言えば、お金を稼ぐこと、お金を節(jié)約すること、お金を使うことです。私が知っている現(xiàn)在の投資信託業(yè)務(wù)の発展?fàn)顩rについて見て、実際の仕事の中で本當(dāng)にお客様のために全體の投資信託計(jì)畫をしっかりと行う投資家は少ないです。投資信託業(yè)務(wù)の発展は順序を追って進(jìn)んでいくので、いくら知識を持っていますか？

では、どのようにして投資信託の経験を積むことができますか？投資信託はまず自分から始めるべきだと思います。家庭の資産管理は自分の財(cái)産を管理して、更に財(cái)産の効果を高める経済活動(dòng)です?，F(xiàn)在、私はすでに自分の家族に対して初歩的な投資信託の計(jì)畫を立てました。家庭の財(cái)務(wù)、教育、保険、養(yǎng)老、不動(dòng)産、車の購入、定年などの方面に対して、目標(biāo)の順序によって徐々に実現(xiàn)していきます。

一、家庭の財(cái)務(wù)狀況によって、投資信託収入と日常収入を區(qū)別する。財(cái)務(wù)狀況を一番よく知っているお客さんは実は自分ですから、今の財(cái)産に力を入れないでください。

二、目標(biāo)は主と次をはっきり區(qū)別して、一つ一つ実現(xiàn)します。例えば、子供の教育、両親の養(yǎng)老、自分の養(yǎng)老、個(gè)人の住宅購入車などの段階的な消費(fèi)目標(biāo)は徐々に実現(xiàn)するしかない。

三、目標(biāo)は段階を分けて、長さを兼ね備える。卵を同じかごに入れないでください。短い、中、長期投資信託商品の配置が合理的です。

四、ある程度の予備金を取っておいて、自分や家族が直面するかもしれない突発事件を予防する。緊急時(shí)のお金を用意して、少なくとも6ヶ月から1年の生活費(fèi)を殘して、銀行の普通預(yù)金、定期預(yù)金または貨幣基金を買います。

五、自分の知らない投資を永遠(yuǎn)にしないと、知らないとリスクに直面することを意味します。そしてリスクの大きさは知らないことに比例します。

六、個(gè)人投資信託は柔軟性を保つ必要があります。任意の投資信託商品は一苦労永逸ではなく、適切に財(cái)務(wù)構(gòu)造を調(diào)整し、単一選択によるリスクを回避することができる。

投資家はより高い職業(yè)道徳、幅広い業(yè)務(wù)知識、良好なコミュニケーション能力及び良好な心理素質(zhì)を持って、自分は実踐の中で投資信託の経験を持つ「実験品」になり、自身の體験で分析、悟り、調(diào)整すれば、より良いサービスを提供することができます。自身の投資信託企畫力を高めるには、まず自分自身を整理してから始めましょう。