香港、

「収入に応じて支出する」というのは、前の世代が暮らす方針ですが、「ほぞを食う」というのは多くの若者の生活態(tài)度です。

前者はしっかりしていて、後者はとてもスマートに聞こえます。

これはスーパー消費(fèi)の時(shí)代で、私達(dá)はあか抜けと早めに家に住んで、車(chē)を運(yùn)転しました。肩にも何十萬(wàn)、百萬(wàn)の借金を抱えています。

銀行のデータによると、消費(fèi)者ローンはまだクレジット業(yè)務(wù)の1割に足りないですが、爭(zhēng)っていない事実は、私達(dá)の身の回りはローンで前倒しして「小康生活」の「負(fù)翁」がますます多くなりました。

多くの場(chǎng)合、この観念は多くの若者の自覚的行動(dòng)指針となっている。

「負(fù)翁」は信用の過(guò)度な応用による信用危機(jī)で、もし住宅ローン制度がずっと変わらないなら、あるいは銀行の警戒線が上昇しないと同時(shí)に、市民自身の信用意識(shí)と支払能力が追いつけなくなり、個(gè)人と家庭の債務(wù)問(wèn)題が絶えず発展し累積し、必然的に銀行の支払いが困難になり、資産負(fù)債率がますます高くなり、多くの新しい法律問(wèn)題を引き起こし、新たな執(zhí)行が難しくなります。

「だるま」は社會(huì)発展の重要な力である。

彼らはお金の面では「負(fù)翁」であり、社會(huì)的責(zé)任の面では責(zé)任を負(fù)う「負(fù)翁」である。

彼らは國(guó)家の安定と社會(huì)の発展を見(jiàn)ることができて、自分に対して、國(guó)家に対して自信があって、だからこれらの挙動(dòng)があります。