近年、電話詐欺、ネット詐欺、銀行カードの竊盜などの犯罪が頻繁に発生しています。被害者が速やかに通報(bào)した後、関係機(jī)関が最初に事件に関わる資金を調(diào)べ、凍結(jié)できるかどうかが被害者の合法的権益を保護(hù)する鍵となります。

このため、銀監(jiān)會(huì)、最高人民検察院、公安部、國(guó)家安全部はこのほど、「銀行業(yè)金融機(jī)関が人民検察院公安機(jī)関の國(guó)家安全機(jī)関に協(xié)力する」と共同で発表しました。

現(xiàn)代の情報(bào)技術(shù)を幅広く活用し、事件に関わる資金の調(diào)査?制御効率を全面的に向上させることを提案する。

「規(guī)定」では、手続きが整っている関連資金に対して、銀行などの金融機(jī)関は直ちに凍結(jié)手続きを行わなければならない。一方、関連口座が多く、集中的に凍結(jié)しなければならない場(chǎng)合、銀行は24時(shí)間以內(nèi)に凍結(jié)措置をとらなければならないと指摘している。

深セン市公安局の反情報(bào)詐欺センターの関係者は、「金3分」は事件に関わる資金を凍結(jié)する最も良い機(jī)會(huì)だと考えています。

情報(bào)詐欺に遭ってから3分以內(nèi)に警察に通報(bào)し、関連資金を凍結(jié)、追跡する効果が一番いいです。そして、関連資金を遮斷した後、元の道に戻ってもいいです。

によると

」導(dǎo)入前は、政策支援が足りないため、電信詐欺事件が発生した後、警察と銀行、被害者との間で迅速なコミュニケーションが困難になり、事件処理の流れが複雑で、冗長(zhǎng)で、資金遮斷のゴールデンタイムを逃しやすくなりました。

異郷の銀行の口座を凍結(jié)することを例にして、商業(yè)銀行の內(nèi)部規(guī)定によって、異郷の銀行の口座を凍結(jié)する必要があります。當(dāng)?shù)丐喂簿欷蟽鼋Y(jié)狀を持って、異郷の公安警察と一緒に凍結(jié)します。

以前、ある大學(xué)の先生が詐欺に遭い、詐欺分子の口座に38萬(wàn)元を振り込んだ。

彼女がだまされたことを発見して通報(bào)した後に、銀行の処理の流れが比較的に複雑なため、最後に口座を凍結(jié)する前に、詐欺分子はすでに22萬(wàn)元余りを竊盜しました。

業(yè)界では一般的に、今回の規(guī)定は電気詐欺に打撃を與え、預(yù)金者の財(cái)産安全を守るためになると考えられています。

同時(shí)に、反情報(bào)詐欺は社會(huì)システム工學(xué)であり、公安機(jī)関や企業(yè)による獨(dú)闘だけではできない。

専門家によると、情報(bào)詐欺犯罪は伝統(tǒng)犯罪と大きく違っており、主に3つの速さに現(xiàn)れている。

情報(bào)の伝達(dá)が速く、広範(fàn)囲にわたっている。二つ目は社會(huì)の実際のホットスポットに密著し、変換手法が速く、迷いが強(qiáng)い。三つ目は現(xiàn)代金融プラットフォームに頼って、資金の移転が速く、損失が大きい。

そのため、事件に関わる資金の凍結(jié)が早いだけではなく、警察、企業(yè)、民間の情報(bào)通信も早いです。

実際には、ここ數(shù)年來(lái)全國(guó)で警察、企業(yè)、民連合が情報(bào)通信と情報(bào)詐欺に打撃を與える新しい道を模索しています。

2013年12月、騰訊は広東省公安庁、深セン市公安局反情報(bào)詐欺諮問(wèn)専用線、中國(guó)インターネット協(xié)會(huì)、三大キャリアなどの組織と企業(yè)と共同で國(guó)內(nèi)初の天下無(wú)賊-反情報(bào)詐欺連盟を発足させ、警察、企業(yè)、民連動(dòng)を?qū)g現(xiàn)し、電信詐欺に打撃を與える効率を高める。

同連盟は設(shè)立以來(lái)1年間で9776人の被害者のために騙された資金を速やかに遮斷して1.09億元となり、大衆(zhòng)の損失を回避し、挽回し、合計(jì)で2.65億元近くに達(dá)した。

2014年12月までに、連合の単位は100以上に増え、全國(guó)のネット警察システムに対して反情報(bào)詐欺「シンセンモード」を紹介しました。

業(yè)界では、今後はこうしたさまざまな協(xié)力の新たなモデルを模索し、経験をまとめ、情報(bào)詐欺などの犯罪行為に効果的に打撃を與えるべきだとしています。