“今天我的保險經(jīng)紀(jì)人打電話說保費(fèi)到期了，要去銀行續(xù)繳;明天我的證券經(jīng)紀(jì)人又打電話來說，要給我新的股票建議方案;后天房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人又是一番推銷……我已經(jīng)不勝其煩了，理財理成這樣不是我的初衷啊。”在某IT公司上班的蘇總無奈地講述他的理財心得。

　　其實(shí)，如果金融機(jī)構(gòu)站在客戶的角度想問題，從客戶的家庭財務(wù)分析、理財規(guī)劃、產(chǎn)品組合、投資理財建議等專業(yè)化服務(wù)，到給予匯率、股市、保險、證券、黃金、期貨、房地產(chǎn)、藝術(shù)品投資等各種金融綜合信息服務(wù)，只用一個投資顧問就可以幫助客戶從容應(yīng)對所有的財務(wù)問題，必將贏得客戶的尊重和信任。

　　中國民生銀行“非凡財富——您的財富解決方案”洞悉客戶需求，想客戶所想，為客戶提供一對一、專業(yè)獨(dú)到的個性化理財服務(wù)，搶得理財先機(jī)資訊。

　　據(jù)了解，該行10月財富解決方案主打產(chǎn)品為20萬元起的理財產(chǎn)品，期限2年，年收益率7.5%;如購買100萬，還可享受8%的收益，該產(chǎn)品還沒開始銷售已經(jīng)在成都地區(qū)預(yù)約了1億元的規(guī)模。如有需求的客戶還可在該行咨詢。

　　“我們嚴(yán)格規(guī)范了理財經(jīng)理在為客戶服務(wù)過程中的銷售行為指引，標(biāo)準(zhǔn)化的顧問式銷售可以有助于客戶享受到更加專業(yè)的理財服務(wù)。”民生銀行財富管理中心負(fù)責(zé)人告訴記者，“非凡財富——您的財富解決方案”銷售行為指引包括“研究客戶”、“理解產(chǎn)品”、“銷售產(chǎn)品”、“完善服務(wù)”四個部分。每一個環(huán)節(jié)都是非凡財富對貴賓客戶的承諾，也是理財經(jīng)理的必修課。