李さんは今年32歳で、未婚で、商売をしています。年収は15萬元ぐらいです。今は社會保険と醫(yī)療保険を納めていません。

120萬元の住宅があります。買った家はまだ手に入りません。また來年は10萬元、株は20萬元、預(yù)金は10萬元、債権は4萬元で、負債はありません。

両親は農(nóng)民で、それぞれ重大な疾病保険を買います。養(yǎng)老保険はありません。

今年は友達が作った省エネ爐を生産する會社で、30萬元の予約金を來年から30%ぐらい配當する予定です。

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李さんが提供した簡単な資料によると、投資信託の面で注意が必要なのは：

1.社會保険と醫(yī)療保険、商業(yè)を充実させる

2.現(xiàn)金管理については、両親が老後の保障がないので、家庭の緊急予備金は十分に殘して、少なくとも3-6ヶ月の生活費に足ります。

狀況に応じて限度額を確定し、普通預(yù)金と短期預(yù)金と貨幣基金方式で保有する。

3.

4.投資面：リスク屬性によって投資ポートフォリオを調(diào)整し、金融市場の狀況によって、良い実業(yè)投資項目があれば、実業(yè)投資を主とすることができる。

また、中國の証券市場は2年間の暴騰を経て、すでに調(diào)整に入っています。リスクが高く、専門投資経験がないので、株式投資の割合を減らすべきです。

20萬元を老人養(yǎng)老基金として、普通債券型ファンドに投資できます。リスクが低く、流動性がより良いです。穏健な養(yǎng)老投資手段です。