輸出為替概要

輸出荷為替とは、企業(yè)（信用狀受益者）が銀行に信用狀を提出する際に、銀行（買取銀行）が企業(yè)の申請(qǐng)に基づき、企業(yè)が提出した書類一式に一致する書類を品質(zhì)保証として審査し、正誤がない場(chǎng)合は、額面金額を參照して企業(yè)に代金を立て替え、信用狀開(kāi)設(shè)銀行に書類を送り、企業(yè)から荷為替利息と銀行費(fèi)用を徴収して追請(qǐng)求業(yè)務(wù)の短期融資を保留することです。

　　輸出荷為替の対象と條件

I、対象：

企業(yè)が輸出入経営権を有し、獨(dú)立法人資格を有し、かつ信用狀を輸出決算とする方式で、信用狀の下の輸出書類によって銀行に輸出外貨受取を申請(qǐng)することができる。

　　II、條件：

企業(yè)が銀行に輸出為替を申請(qǐng)する場(chǎng)合、以下の條件を満たす必要があります。

1、企業(yè)は申請(qǐng)銀行で人民元または外貨の往來(lái)口座を開(kāi)設(shè)し、輸出入決算業(yè)務(wù)を行い、荷為替融資業(yè)務(wù)の下で一切の収支を計(jì)算しなければならない。

2、企業(yè)の信用が良好で、契約を履行する能力が強(qiáng)く、外貨受取記録が良好で、一定の対外貿(mào)易経験がある。

3、輸出の商品は企業(yè)の主な輸出外貨獲得商品であり、市場(chǎng)の需要に適応し、國(guó)內(nèi)外の輸入?販売ネットワークが健全で円滑であり、必要な割當(dāng)額と批準(zhǔn)文書を得ることができる。

4、企業(yè)は健全な財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度を有し、時(shí)間通りに銀行に財(cái)務(wù)諸表を報(bào)告し、銀行があなたの企業(yè)の生産経営及び財(cái)務(wù)狀況に対するリアルタイム審査を受けることができる。輸出荷為替資金は合理的な資金回転需要に適用される。

5、信用銀行及び決済銀行の所在地の政局及び経済情勢(shì)が安定しており、外貨不足がなく、特に厳格な外貨管理がなく、金融危機(jī)狀況がなく、かつ信用できる信用狀を開(kāi)設(shè)しており、経営態(tài)度が穏健であり、特に注文に合わない點(diǎn)を指摘して、不當(dāng)な支払いを拒否する不良記録がない。

6、信用狀の條項(xiàng)は明確で完備していて、國(guó)際慣例に符合しています。銀行を通じて潛在的なリスク要素がないと認(rèn)められます。信用狀譲渡銀行は原則として輸出荷為替を行わない。

7、輸出の荷為替の書類は必ず信用狀の條項(xiàng)に厳格に一致し、単証一致を?qū)g現(xiàn)しなければなりません。長(zhǎng)期信用狀の項(xiàng)目下の輸出に対して荷為替を行う場(chǎng)合、信用狀開(kāi)設(shè)銀行の引受を受けてから述べることができます。

輸出為替の貨幣種、利率、期限

輸出為替の通貨は元の通貨によるもので、為替レートは國(guó)際金融市場(chǎng)の狀況、申請(qǐng)銀行の資金調(diào)達(dá)コスト、信用信用信用リスクなどの要素によって確定されます。

荷為替金額の比率は銀行が実際の狀況によって査定し、最高額は証券金額の100%であり、銀行が銀行費(fèi)用、荷為替利息を源泉徴収した後、正味額を企業(yè)口座に振り込む。実際の外貨受取日が荷為替の期限を超えた場(chǎng)合、銀行は企業(yè)に荷為替利息を追収する。

一覧払輸出の荷為替期限は輸出外貨受取の地區(qū)と路線によって確定されます。長(zhǎng)期信用狀の荷為替期限は手形開(kāi)設(shè)銀行の引受日から支払期日までの第三営業(yè)日までです。もし荷為替期限を超えたら、銀行を通じて信用狀開(kāi)設(shè)銀行に督促して交渉した後もまだ代金を回収していません。銀行は企業(yè)に対して求償権を行使し、荷為替の金額、利息及び銀行の費(fèi)用を追究する権利があります。

　輸出荷為替の申し込み

I、企業(yè)が銀行に輸出外貨として申請(qǐng)する場(chǎng)合、銀行の各支店機(jī)構(gòu)の國(guó)際決算部門または本店國(guó)際業(yè)務(wù)部貿(mào)易課に以下の資料を提出しなければならない。

1、工商局の年次検査を経た企業(yè)法人営業(yè)許可証のコピー；

2、借り手は署名者の授権書と署名サンプルを持っている。

3、會(huì)社の最近の財(cái)務(wù)諸表。

4、銀行に必要なその他の書類。

II、企業(yè)は「輸出荷為替申請(qǐng)書」と「輸出荷為替抵當(dāng)書」の各一式二部を作成し、會(huì)社の公印と署名者の署名を加え、輸出伝票と正本信用狀と一緒に銀行に提出して審査を行う。

III、銀行は企業(yè)から提出された「輸出荷為替申請(qǐng)書」と輸出書類を受け取った後、條件に合致した場(chǎng)合、審査を経て、間違いなく輸出荷為替にする。

　輸出荷為替の役割

お客様は信用狀の要求と一致し、信用狀の保証がある書類を持って銀行に短期融資を申請(qǐng)します。お客様は海外の外貨受取が到著する前に銀行から立替金を得て、資金回転を加速します。

　輸出荷為替の特徴

1、荷為替/割引は短期立替で、荷為替期間は普通180日間を超えないで、360日間を超えないです。

2、荷為替/割引は利息を源泉徴収した後、殘りの金額を取引先に與え、利息は融資金額×融資年利率×荷為替日數(shù)/360で計(jì)算する。

3、荷為替/割引係の銀行は追索権の立替金を保留しています。保証の原因にかかわらず、國(guó)外から送金できない場(chǎng)合、お客様は適時(shí)に別の資金を集めて立替金を返すべきです。

　　取り扱いをする輸出荷為替業(yè)務(wù)の要求

1、輸出荷為替の申請(qǐng)者は荷為替信用狀の受益者であり、信用狀が良好であり、銀行はお客様に輸出荷為替資金を提供する時(shí)、お客様と輸出荷為替証書の総押収書を締結(jié)し、お客様に一筆ずつ申請(qǐng)を提出するように要求し、銀行はその提出した書類と一致する書類で輸出荷為替を行う。輸出荷為替は規(guī)定利率で外貨利息を計(jì)算します。

2、輸出荷為替は銀行が輸出者に対して追索権を保留している融資であるが、銀行は引受銀行として、支払銀行、または引受銀行として追索権を行使してはいけない。

3、銀行は荷為替信用狀の項(xiàng)目下の銀行引受手形の割引のみを行い、申請(qǐng)者が割引業(yè)務(wù)を行うには銀行に手形割引申請(qǐng)書を提出し、銀行が立替金に対して追伸権を保留することを認(rèn)めます。

4、手形の割引期間は360日間を超えないで、日數(shù)を銀行割引日から満期日までの実際日數(shù)を割引して、割引利率は規(guī)定通りに実行して外貨割引利息を計(jì)算して、割引利率はチケット代金から差し引きます。{pageubreak}

　輸出外貨受取人條件

1、提出書類は信用狀の要求と一致しています。

2、信用狀の項(xiàng)目下の領(lǐng)収書は保障されています。

3、関連の手続きが済みました。

4、下記の狀況の一つがある場(chǎng)合、銀行は荷為替申請(qǐng)を拒否します。

（1）來(lái)証は他の銀行の買取を制限します。

（2）長(zhǎng)期信用狀は180日間を超えます。

（3）運(yùn)輸証書は非物権証憑である。

（4）全セットの物権証書の提出ができなかった。

（5）ソフト條項(xiàng)付きの信用狀。

（6）譲渡銀行は単獨(dú)で支払う責(zé)任を負(fù)わない譲渡信用狀。

（7）書類かシングルルームは実質(zhì)的に違っています。

（8）送金ルートが紆余曲折して、安全が適時(shí)に送金されることに影響します。

（9）信用狀開(kāi)設(shè)銀行または支払銀行の所在地は、情勢(shì)が緊迫していたり、戦爭(zhēng)が起こったりする國(guó)や地域である。

（10）外貨受取地域の外貨不足、統(tǒng)制が厳しく、または金融危機(jī)が発生し、外貨受取が自信がない場(chǎng)合。

（11）他の銀行が荷為替を提供するべきではないと判斷した場(chǎng)合。

　割引條件

1、銀行は荷為替信用狀の項(xiàng)目下の銀行引受手形の割引のみを行います。

2、政治情勢(shì)が不安定で、外貨管理が厳しく、対外送金が困難な國(guó)と地域の銀行及び信用が悪い銀行が引き受けた為替手形は割引できません。

3、貿(mào)易の背景がなく、投資目的のための長(zhǎng)期引受手形は割引しません。

　　割引の手続き

1、お客様はまず銀行と「輸出融資総質(zhì)権設(shè)定書」に署名し、雙方の基本権利と義務(wù)関係を明確にしてください。

2、取引先は銀行に登録、経営、財(cái)務(wù)狀況に関する資料を提供し、銀行融資審査の根拠とする。

3、各具體的な融資は、お客様が別途銀行に「輸出融資申請(qǐng)書」を提供してください。

4、融資申請(qǐng)の承認(rèn)後、銀行はお客様の指示に従ってお金を入金します。

5、輸出外貨受取後、當(dāng)該受取外貨は銀行の立替金を返済するために使用されます。

6、輸出外貨受取は悪くないです。お客様はまだ別の資金で返済するべきです。

荷為替は國(guó)際貿(mào)易中の銀行サービスで、対象は輸出商と輸入商に分けられています。このサービスは輸出荷為替と輸入荷為替に分けられます。

　輸出為替

輸出者が貨物を発送し、信用狀または契約要求を提出した後、銀行は輸出者に輸出書類を擔(dān)保として提供するように要求される在途資金を融通してもらうべきです。中國(guó)銀行は輸出荷為替の範(fàn)囲を含みます。信用狀項(xiàng)目の下出口荷為替と荷為替依頼は輸出外貨を押収します。

　輸入為替

銀行は信用狀または輸入代理受領(lǐng)項(xiàng)目下の書類を受け取る時(shí)、輸入者が提供する短期資金の融通を求めます。信用狀の中のステップまたはオプションです。