積み上げた紙の書類を捨てて、財(cái)務(wù)データを効果的に保存することを?qū)Wぶ。

J.Dです。徹底的にファイルの買いだめ者です。

私は何も捨てられません。特に財(cái)務(wù)記録です。

二十?dāng)?shù)年來、私は各種の靴箱の中に百種類の領(lǐng)収書、すでに支払った小切手とアマゾンの領(lǐng)収書などをいっぱい詰めました。

最近、1800平方フィート（約167平方メートル）の大きな家から700平方フィート（約65平方メートル）のマンションに引っ越しました。住宅面積が減少するにつれて、この紙の書類を処理しなければなりません。どのような財(cái)務(wù)記録が保留されているかを確認(rèn)したいです。どれぐらいの時(shí)間が必要ですか？

以下は私がまとめた経験です。

財(cái)務(wù)記録を殘す基本的な原因は二つあります。

履歴を保存します。

コンピューターを買うということを例にとって、アメリカ國(guó)稅局（IRS）に証明してもらいたいです。ビジネス支出として確かにこのお金を使っています。修理員が訪問した時(shí)、領(lǐng)収書を通じてこのコンピュータが保証期間內(nèi)にあるかどうか確認(rèn)できます。コンピュータが不幸に盜まれたら、保険會(huì)社に賠償を求める有力な証拠です。

個(gè)人情報(bào)を殘す。

もしあなたがデータ収集癖だったら、記録を殘してほしいかもしれません。隣の子供のためにプレゼントを買うのにどれぐらいのお金がかかったかを知るために、またはいつ新しい掃除機(jī)を買いましたか？

書類が電子計(jì)算書であろうと、紙の請(qǐng)求書であろうと、アメリカ國(guó)稅局は以下の四つの記録を殘すように勧めています。

収入

W-2表（雇用者が提供した個(gè)人の前年度給與と所得稅帳）、1099表（預(yù)金、株式、証券などの各種投資と収入を含む）、銀行が請(qǐng)求書と株取引に対する請(qǐng)求書など。

支出

購(gòu)入品の領(lǐng)収書、送り?duì)睢ⅴ悭螗互胱⑽膜胜嗓斡涘h、慈善団體への寄付の証拠など。

家屋敷

取引請(qǐng)求書、領(lǐng)収書、保険記録、內(nèi)裝または修繕の費(fèi)用及びその他の支払証明書など。

投資する。

株式取引は請(qǐng)求書、共同基金報(bào)告書、及び1099表などの関連記録に対して行われる。

店を出る前に領(lǐng)収書を全部ちぎりますか？それとも大丈夫ですか？サンドイッチを食べるたびに領(lǐng)収書は例外ではありません。

アメリカ國(guó)稅局の案內(nèi)は複雑なようですが、普通は次のような時(shí)間を把握してください。

一つです。

領(lǐng)収書

銀行またはクレジットカードを通じて、ある取引を完了して、またこの領(lǐng)収書の納稅、保険または保証が必要でないなら、一ヶ月後は保留しなくてもいいです。

今年度までに請(qǐng)求書が屆きます。

毎月の給與明細(xì)、または四半期の401 k養(yǎng)老計(jì)畫など。

七年です。

有価証券（株、債券など）を売卻してから少なくとも7年以內(nèi)に、當(dāng)初の株取引確認(rèn)書を保留する必要があります。

稅務(wù)関連の記録書類には、慈善寄付金と商務(wù)支出の記録が含まれています。

売り出すまで。

不動(dòng)産に関するものは、購(gòu)入、修繕などの領(lǐng)収書を含み、販売するまで持つ必要があります。

永遠(yuǎn)に保留します。

個(gè)人の退職口座（IRA）のために資金を支払う証拠は一生留保する必要があります。

すべてを

スキャン、ペーパーレス化はすべて整然としています。

ファイルスキャンソフトは紙の材料をPDF形式に変換できます。

Dropboxなど。

紙の材料をそのまま殘しておくと、大きな封筒を用意して、封筒の外にその年を記入して、年間ごとに関連領(lǐng)収書と記録を収納できます。

長(zhǎng)年にわたって殘してきた多くの部分が分かります。

実は保存を続ける必要がないので、とても楽です。

そのために、私はこれらの有無のファイルを集めて、焼卻処理します。

慎重にスクリーニングした後、20個(gè)の靴箱がぎっしりと詰まっていましたが、一つだけ殘っていました。

もちろん、引っ越しの請(qǐng)求書を保留しました。