“建設(shè)具有全球影響力的國際科技創(chuàng)新中心，是我們大灣區(qū)建設(shè)的首要任務(wù)?！?1月28日，中國證監(jiān)會(huì)原主席肖鋼在南方財(cái)經(jīng)國際論壇2020年年會(huì)上為粵港澳大灣區(qū)的發(fā)展建言獻(xiàn)策。

按照2019年印發(fā)的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，粵港澳大灣區(qū)不僅要建成充滿活力的世界級(jí)城市群、國際科技創(chuàng)新中心、“一帶一路”建設(shè)的重要支撐、內(nèi)地與港澳深度合作示范區(qū)，還要打造成宜居宜業(yè)宜游的優(yōu)質(zhì)生活圈，成為高質(zhì)量發(fā)展的典范，以香港、澳門、廣州、深圳四大中心城市作為區(qū)域發(fā)展的核心引擎。

而為促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)投融資、跨境貿(mào)易、金融業(yè)開放，提升灣區(qū)創(chuàng)新水平，今年5月14日，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和外管局四部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》。在此之后，廣東省地方金融監(jiān)管局又聯(lián)合人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局共同印發(fā)了《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實(shí)施方案》，提出了80條具體落實(shí)措施。

“多項(xiàng)金融政策密集發(fā)布，多點(diǎn)突破，形成了良好的金融政策環(huán)境，有力地推動(dòng)了大灣區(qū)的建設(shè)”，對于近期相關(guān)政策的推出，肖鋼評(píng)述道。但他同時(shí)表示，在粵港澳大灣區(qū)的金融改革開放方面，關(guān)鍵是進(jìn)一步抓緊落實(shí)好已經(jīng)出臺(tái)的各項(xiàng)政策措施，細(xì)化相關(guān)規(guī)則，循序漸進(jìn)。

資料圖。

以產(chǎn)業(yè)發(fā)展為金融服務(wù)根基

在肖鋼看來，大灣區(qū)建設(shè)需要堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民生活的宗旨，以產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為金融服務(wù)的根基。

“粵港澳大灣區(qū)制造業(yè)增加值占GDP的比重大約為21%，這個(gè)比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于我們通常說的紐約灣區(qū)、舊金山灣區(qū)、東京灣區(qū)世界三大灣區(qū)，制造業(yè)的基礎(chǔ)是很雄厚的”，肖鋼表示，大灣區(qū)也是中國開放程度最高、經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)的區(qū)域之一。

因此，他指出，金融服務(wù)要緊緊圍繞大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)持合作互利共贏，以市場化為導(dǎo)向，堅(jiān)持支持實(shí)體企業(yè)和三地居民往來合理的金融需求。大力發(fā)展具有特色資源和優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)。支持鞏固和發(fā)展香港國際中心的地位，廣州、深圳、珠海等城市要發(fā)揮國際金融樞紐作用，加強(qiáng)跨境金融合作，大力發(fā)展特色的金融產(chǎn)業(yè)。

在這樣的大背景下，肖鋼表示，大灣區(qū)金融改革開放要堅(jiān)持服務(wù)協(xié)同創(chuàng)新共同體為要?jiǎng)?wù)。

“建設(shè)具有全球影響力的國際科技創(chuàng)新中心，是我們大灣區(qū)建設(shè)的首要任務(wù)?！毙や摲Q，大灣區(qū)的建設(shè)要更多地從實(shí)際出發(fā)，更加注重科技、產(chǎn)業(yè)、機(jī)制的協(xié)同創(chuàng)新，更加注重發(fā)揮港澳引進(jìn)全球高端創(chuàng)新資源的作用。而金融業(yè)則要重點(diǎn)支持大灣區(qū)創(chuàng)新基礎(chǔ)能力的建設(shè)，促進(jìn)創(chuàng)新要素跨境便捷高效流動(dòng)，彌補(bǔ)跨境創(chuàng)新鏈和資金鏈不相適應(yīng)的短板。

具體而言，肖鋼建議，可以積極開展銀行跨境貸款業(yè)務(wù)，探索私募股權(quán)投資、創(chuàng)投風(fēng)投基金雙向募集雙向投資的新模式。支持三地共同設(shè)立新產(chǎn)業(yè)投資基金和大灣區(qū)青年創(chuàng)業(yè)扶持基金。研究發(fā)行大灣區(qū)證券，推進(jìn)區(qū)域性股權(quán)交易市場的規(guī)范發(fā)展，設(shè)立人民幣海外投資資金，促進(jìn)金融服務(wù)的多元化、特色化的發(fā)展。

跨境金融合作機(jī)遇期

隨著粵港澳大灣區(qū)的發(fā)展，跨境金融的合作也迎來了重大的機(jī)遇期。

肖鋼表示，互聯(lián)互通上，要大力推動(dòng)資金通，推進(jìn)資本項(xiàng)目便利化改革，簡化企業(yè)外在登記、結(jié)匯和支付管理方式，進(jìn)一步打通人民幣資金雙向流通的渠道，推進(jìn)本外幣合一的銀行賬戶體系和跨境資金池的業(yè)務(wù)。

內(nèi)地銀行則要推動(dòng)落實(shí)單一窗口跨境服務(wù)，擴(kuò)大在線簽約，結(jié)售匯融資等產(chǎn)品。加強(qiáng)境內(nèi)分行與境外分行的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮商業(yè)銀行+投資銀行的優(yōu)勢。為企業(yè)境外發(fā)債、集團(tuán)貸款、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、并購融資，以及財(cái)富管理提供一攬子金融服務(wù)。支持港澳保險(xiǎn)公司取得QFII和RQFII資格，鼓勵(lì)海外保險(xiǎn)資金回流大灣區(qū)，服務(wù)高水平投資貿(mào)易化試點(diǎn)，支持市場采購貿(mào)易，跨境電子商務(wù)貿(mào)易等新業(yè)態(tài)，為內(nèi)地企業(yè)和居民個(gè)人開立外幣結(jié)算賬戶。

另外，肖鋼還表示，要進(jìn)一步開展港澳代理見證開立內(nèi)地銀行賬戶，探索建立跨境社保、行車稅、保險(xiǎn)費(fèi)用繳納和代發(fā)新機(jī)制。打通三地居民配置金融資產(chǎn)的渠道，即：支付通、場景通、兌換通，便利港澳居民在內(nèi)地居住旅游求學(xué)和創(chuàng)業(yè)。

不過，肖鋼也表示，“大灣區(qū)是在一個(gè)國家、兩種制度、三個(gè)關(guān)稅區(qū)、三種貨幣的背景下建設(shè)的，在國際上是沒有先例的，這是大灣區(qū)建設(shè)的難點(diǎn)，也是最大的機(jī)遇和優(yōu)勢?！?/p>

為此，肖鋼認(rèn)為一方面需要將已有的自貿(mào)區(qū)金融政策在粵港澳大灣區(qū)全面鋪開，另一方面，也要發(fā)揮好大灣區(qū)新政策的效應(yīng)。做好粵港澳三地的規(guī)則銜接和機(jī)制對接，梳理三地金融規(guī)則、資格和標(biāo)準(zhǔn)的差異，深入研究統(tǒng)一和互認(rèn)的管理機(jī)制和實(shí)施步驟。

隨著三地跨境金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，跨境監(jiān)管變得越來越重要。“特別是跨境的金融消費(fèi)者、跨境的投資者越來越多，如何構(gòu)建跨境金融消費(fèi)者、投資者合法權(quán)益的保護(hù)機(jī)制，是擺在我們面前新的艱巨任務(wù)，這樣才可以保證金融改革開放，才可以保證大灣區(qū)行穩(wěn)致遠(yuǎn)”，肖鋼表示。