新華社北京は12月29日、警告と教育銀行とその支店機(jī)構(gòu)として、銀行のコンプライアンス意識(shí)をさらに高め、「熱いお金」に打撃を與える社會(huì)的な協(xié)力を構(gòu)築しています。外國(guó)為替規(guī)則に違反する事件を通報(bào)する。2010年10月28日に銀行の外貨規(guī)則違反と処罰の典型的な事例を通報(bào)した後、外管局は29日、第二陣の銀行の外貨規(guī)則違反と処罰狀況について通報(bào)しました。
「熱いお金」などの違反を防ぐために越境資金流入し、外國(guó)為替市場(chǎng)の安定した健全な運(yùn)営を維持し、國(guó)家経済と金融の安全を維持し、2010年2月下旬から、外管局は一部の外國(guó)為替資金の流入が比較的集中している?。▍^(qū)、市）で「ホットマネー」などの違法資金の流入に対応し、特定項(xiàng)目の行動(dòng)を?qū)g施した。2010年10月から、外管局は違法な外貨資金流入を取り締まるための特別検査を?qū)g施し、3つの商業(yè)銀行の本店と33つの中資銀行の支店と9つの外資銀行の支店を検査しました。銀行の為替決済、短期外債、オフショア金融、外貨資金の出所と運(yùn)用などの業(yè)務(wù)をカバーしています。
外國(guó)為替局検査の狀況から見(jiàn)ると、ほとんどの銀行は金融サービスを改善しつつ、コンプライアンス意識(shí)を強(qiáng)めており、コンプライアンスの全體的な狀況はさらに改善されているという。しかし、一部の銀行の経営には違反行為があり、主に短期外債の超指標(biāo)、資本金の決済、個(gè)人の決済外貨支払、経常項(xiàng)目と資本プロジェクトの資金収支業(yè)務(wù)、外貨口座管理規(guī)定に違反し、顧客代行業(yè)務(wù)を行う時(shí)には真実性審査などを真剣に履行していないことがわかった。
外國(guó)為替局は法に基づいてこれらの違反事件を集中的に処理し、処罰力を強(qiáng)めました。2010年10月以來(lái)、処罰が完了した銀行違反事件は広東、江蘇、北京、上海など20の地區(qū)に及んでおり、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中信銀行、上海浦東発展銀行、アモイ國(guó)際銀行、日本山口銀行など16の法人銀行の79の支店機(jī)構(gòu)に関連しており、罰金、一部の外貨業(yè)務(wù)を一時(shí)停止し、上級(jí)管理者を処罰するなどの処罰形式が含まれています。
外國(guó)為替局は第二陣の銀行の外貨規(guī)則違反と処罰の典型的な事例に対して次のように通報(bào)します。
2009年1月、中國(guó)工商銀行佛山塩歩支店は、厳格に外貨決済証明書(shū)を?qū)彇摔筏皮い蓼护?。佛山のある不?dòng)産有限會(huì)社のために資本金の決済を行います。金額は2632萬(wàn)ドルで、資本金の人民元決済管理に関する規(guī)定に違反します。外管局は、「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、當(dāng)該支店に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業(yè)務(wù)を3ヶ月停止するとともに、當(dāng)該支店の2人の高級(jí)管理職に対して罰金を科す。
2009年1月から12月にかけて、中國(guó)工商銀行揚(yáng)州江支店は、決済証明書(shū)を厳格に審査していません。揚(yáng)州のある紡績(jī)會(huì)社など3つの外商投資企業(yè)のために資本金の決済をしています。合計(jì)は1917.4萬(wàn)ドルで、資本金の決済管理関連規(guī)定に違反しています。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、當(dāng)該支店に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業(yè)務(wù)を3ヶ月間停止する。
2009年11月、中國(guó)建設(shè)銀行上海六里支店は、銀行決済証明書(shū)を厳格に審査していません。あるショッピング會(huì)社のために資本金の決済を行います。金額は6311.66萬(wàn)香港元です。調(diào)べたところ、そのうちの2672.12萬(wàn)香港元は相応の人民元転証明書(shū)がなく、資本金の人民元転管理関連規(guī)定に違反しています。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、當(dāng)該支店に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業(yè)務(wù)を3ヶ月間停止する。
2009年9月に、中國(guó)建設(shè)銀行北京支店の三元支店で、個(gè)人が年度総額を超えて外貨決済業(yè)務(wù)を行う時(shí)、外貨決済証明書(shū)を?qū)彇摔筏皮い蓼护?。金額は173萬(wàn)ドルで、個(gè)人外貨管理の関連規(guī)定に違反しています。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、當(dāng)該支店に対して罰金を科し、個(gè)人の外貨決済と外貨販売業(yè)務(wù)を6ヶ月間停止する。
2009年4月、中國(guó)建設(shè)銀行深セン市支店の寶安支店は、深センのある器械會(huì)社のために短期外貨貸付の決済を行い、外貨決済金額は230萬(wàn)ドルで、資本項(xiàng)目の人民元転管理関連規(guī)定に違反しています。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、當(dāng)該支店に対して罰金を科し、その資本プロジェクトの外貨決済業(yè)務(wù)を3ヶ月間停止する。
2008年3月から2010年5月まで、アモイ國(guó)際銀行福州支店は個(gè)人の決済?販売管理情報(bào)システムを通じて決済33件を行いませんでした。金額は合計(jì)1728.42萬(wàn)香港元で、個(gè)人の外貨管理に関する規(guī)定に違反しました。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、この支店に対して罰金を科し、個(gè)人の外貨決済業(yè)務(wù)を6ヶ月間停止する。
2009年2月から10月まで、上海浦東発展銀行寧波中興支店は、董某など56名の國(guó)內(nèi)個(gè)人のために規(guī)定に違反して外貨分割56件を行い、合計(jì)276.59萬(wàn)ドルになります。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、當(dāng)該支店に対して罰金を科する。
2010年5月、7月、8月、中信銀行大連支店営業(yè)部は予備金の名義で大連のある不動(dòng)産會(huì)社のために資本金の決済を3件行います。金額は合計(jì)137.79萬(wàn)ドルで、決済証明書(shū)を厳格に審査していません。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、支店営業(yè)部に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業(yè)務(wù)を3ヶ月間停止する。
2009年12月、中國(guó)工商銀行玉林市江南支店は、個(gè)人の現(xiàn)金の分譲?送金業(yè)務(wù)を違反して14件行い、金額は合計(jì)6.7萬(wàn)ドルになります。2010年5月、中國(guó)工商銀行玉林支店の営業(yè)部は、個(gè)人の現(xiàn)金の分譲?決済業(yè)務(wù)を違反して5件行い、金額は合計(jì)230萬(wàn)香港元です。上記の行為は個(gè)人外貨管理の関連規(guī)定に違反しています。外管局は「中華人民共和國(guó)外貨管理?xiàng)l例」に基づき、上記支店に対してそれぞれ罰金を科し、個(gè)人の外貨決済と外貨販売業(yè)務(wù)を3ヶ月間停止しました。
外國(guó)為替局によると、外國(guó)為替指定銀行は外國(guó)為替業(yè)務(wù)を運(yùn)営する主要ルートとして、各外貨管理規(guī)定を厳格に遵守し、社會(huì)的責(zé)任を真剣に負(fù)うべきだ。通報(bào)に関わる各銀行は検査を重視し、真剣に改善し、他の銀行機(jī)構(gòu)も上記のケースから教訓(xùn)をくみ取り、內(nèi)部管理を強(qiáng)化し、法によりコンプライアンスを行うべきです。外國(guó)為替局は引き続き金融サービスを改善し、市場(chǎng)主體の経営活動(dòng)を便利にするとともに、銀行の外國(guó)為替業(yè)務(wù)に対する監(jiān)督?管理を強(qiáng)化し、外國(guó)為替検査手段を強(qiáng)化し、法に基づき「ホットマネー」などの違法資金の國(guó)境を越えた流動(dòng)を厳しく取り締まり、渉外経済金融の健全な発展を促進(jìn)する。（終わり）
