網(wǎng)友自己紹介：

私は劉と申します。83年生で、2007年に卒業(yè)しました。今は事業(yè)所の一般社員です。専門チームに教えてもらいます。ありがとうございます。

現(xiàn)金及び普通預(yù)金：200 K前払保険料：0定期預(yù)金：300 k國債：無企業(yè)債、基金及び株式：15 k不動産：なし

自動車と家電：資産合計(jì)：515 k

借金を背負(fù)う

住宅ローン殘高：100 k家庭月次稅引後収支表

収入

本人受取人：2 Kその他家族収入：合計(jì)なし：2 K

支出

交通費(fèi)：毎月350元醫(yī)療費(fèi)：醫(yī)療保険付き住宅支出：900公用費(fèi)：300その他：450

合計(jì)：2000

家庭年度稅引き後収支表

収入

年末賞與：未定で、新會社までの一年分の債券利息と株の配當(dāng)が足りないため、証券取引の差額なし：なし

支出

保険料：なし

教育費(fèi)：なし

専門家にどうやって投資信託をしたらいいですか？ありがとうございます。

呉丹投資信託師の投資信託計(jì)畫方案：

こんにちは、お作りすることができて光栄です。

あなたが提供した情報から、毎月の給與収入は毎月の支出とほぼ同じで、殘りがないことが分かります。

あなたの金融資産は主に預(yù)金に置いています。投資は保守的です。

貸借対照から見れば、あなたの家庭の負(fù)債率が低く、投資できる資金量が大きいことが分かります。

1.毎月の

2.現(xiàn)在の資産の中で、現(xiàn)金と普通預(yù)金の比率が高すぎるので、手元の流動資金は3-6ヶ月の生活支出を満たすことができると提案しています。そのため、現(xiàn)金と普通預(yù)金の中から一部を取り出して再計(jì)畫してもいいです。

3.あなたの投資資産の中で、企業(yè)債、基金及び株式は1.5萬しかなく、あなたの金融資産の中で比較的低いです。

今の経済環(huán)境の下で、A株の株式益率が低い場合、適切に資本市場の投資比率を増やすことができると提案します。具體的な増加率はあなた自身のリスク負(fù)擔(dān)能力と市場に対する把握能力によって決められます。

4.あなたの定期預(yù)金は金融資産全體に占める割合が圧倒的に多いですが、現(xiàn)在の定期預(yù)金の利息は投資信託に対する需要を満たしていません。

既存の定期預(yù)金から一部を取り出して各銀行が投資信託商品を発売することをお勧めします。

買っています

1.投資信託商品は一般的に固定期限があり、勝手に前倒ししてはいけないので、買う時には資金の流動性を十分に考慮し、長短期間のコーディネートをしなければならない。

2.投資信託商品の投資ルートが多く、リスクの程度も違っています。製品を選ぶ時、収益だけを見ないでください。リスクを考えないでください。