資金調(diào)達は主に資金センター內(nèi)部、下級企業(yè)間の資金収支、一級口座と二級口座間の収入口座資金の集約、支出口座の當座貸越平等機能を?qū)g現(xiàn)する。

資金調(diào)達については、管理プラットフォームにおいて、ゼロ殘高集中、定額集中、比例集中、予約限度集中などの、成熟した戦略が複數(shù)あり、また、定時またはリアルタイムの帰集を選択することができます。

同様に、資金調(diào)達管理においても、銀行間プラットフォームと銀行間の現(xiàn)金管理を組み合わせて利用することができる。

銀行の法人口座の當座貸越機能と他行プラットフォームの日終値0余りの管理を組み合わせて、営業(yè)日で終ります。もしサブ口座に當座貸越金額があれば、総勘定者の下から均等に口座を開けて、利息支出が発生することを防止します。

現(xiàn)在、多くの大手企業(yè)グループは提攜銀行が多く、口座を開設(shè)することが多い狀況にあります。

時にはしばしば異なる銀行のネットバンクの間を飛び回る必要があります。

間違えやすいし、効率が低いです。

銀行を跨ぐ現(xiàn)金管理プラットフォームはすべての銀企業(yè)直連銀行を一つの業(yè)務(wù)ページにまとめています。財務(wù)出納は銀行を跨ぐプラットフォームに登録するだけで、すべての銀行口座の日常決算操作を完成できます。

同時に、日常決済は銀行が提供する仮想サブアカウントなどの口座システムを使ってもできます。

キャッシュフローの管理であり、その根本的な目的はキャッシュフローを制御し、キャッシュフローを増加させることにある。

現(xiàn)金の流入を増やして、私達は普通は売掛金の回収、銀行の投資などの措置と方式を加速することができます。現(xiàn)金の流出を制御します。一方で、不必要な支出を減らします。一方で、支払いを厳しくコントロールします。

他行現(xiàn)金管理プラットフォームでは主に商業(yè)為替手形の入庫登録、メンバー単位の保管、決済センターの保管、移動、內(nèi)部割引、外部割引、裏書譲渡、質(zhì)権設(shè)定、預(yù)入、手形の期限切れ自動警報などの業(yè)務(wù)処理に対する集約的一體化管理を?qū)g現(xiàn)し、各種データをベースに各種の統(tǒng)計結(jié)果と分析報告書を形成して、過去を詳しく分析し、正確に現(xiàn)実を反映し、未來の業(yè)務(wù)狀況を客観的に予測することができます。

同様に、他行現(xiàn)金管理プラットフォーム手形管理も商業(yè)銀行手形プール業(yè)務(wù)と統(tǒng)合して使用することができる。

例えば、興業(yè)銀行の手形委託管理と整合して、企業(yè)は銀行を手形管理システムに導(dǎo)入して、手形の量が多く、管理困難などの問題を解決しただけでなく、手形管理を現(xiàn)金管理プラットフォーム全體に集めて、企業(yè)の現(xiàn)金監(jiān)視システムをより完備させました。

更に例えば：交通銀行の手形プールと統(tǒng)合して、企業(yè)は手形或いは信託銀行に擔保をかけて、管理問題を解決しました。手形の信用をも獲得して、効率的な領(lǐng)収書の現(xiàn)金プールを形成しました。

以上の精密化管理統(tǒng)合はすべて銀行を跨ぐ現(xiàn)金管理プラットフォームによる商業(yè)為替手形の全電子フロー管理に基づいて設(shè)立されました。

最終的に一つのプラットフォームを?qū)g現(xiàn)することは、企業(yè)資金の精密化業(yè)務(wù)管理を?qū)g現(xiàn)するだけでなく、商業(yè)銀行が提供する各種管理と金融業(yè)務(wù)を楽しむことができます。