＜p＞1、利益は現(xiàn)金ではなく、會計処理だけです。

會計の帳簿はあなたが思っているよりずっと複雑です。

利潤は勘定書を支払うのに使えません。実は利潤は気を緩めてくれます。

あなたが自分の請求書を払っても、お客さんがいないと、會社の経営はすぐに行き詰まります。

利益を作ったかもしれませんが、実際にはお金がありません。

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＜p＞2、＜a href=“//m.pmae.cn/news/indexucj.asp”＞キャッシュフロー＜a＞直感では判斷できません。

頭で計算しないでください。販売があるからといって、お金があるとは限らないです。費用が発生したからといって、あなたがすでにこれに対して代価を払ったとは限りません。

在庫は販売コストに変わる前に、まず買って、お金を払ってから保管します。

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＜p＞3、成長は現(xiàn)金を消費する。

これはちょっとばかげています。會社が一番いい時期に最悪の狀況に遭遇するかもしれません。

かつて私たちの売り上げが倍になった時も、経営が一番苦しかった時期で、會社はほとんど倒産しました。

私たちは2ヶ月前に工事を始めましたが、6ヶ月遅れてやっと販売資金を得ました。

発展を取り入れて、トロイの木馬（Trojan horse）のように、解決方法には問題が潛んでいます。

はい、もちろん會社を成長させたいです。自分の業(yè)務を拡大したいですが、成長のために現(xiàn)金が必要です。

これは営業(yè)資本（working capital）の問題です。発展が早いほど、より強い融資能力が必要です。

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＜p＞4、B 2 B（Business-to-business）の販売は現(xiàn)金を消費する。

販売はお金を意味するという簡単な観點がありますが、直接に他の端末企業(yè)に販売するビジネスをしている時は、仕事はそんなに簡単にはできません。

商品やサービスは送り狀と一緒に送ってください。相手が遅くなったらお支払いします。通常は何ヶ月後ですか？

それらの企業(yè)は全部いいお客さんです。あなたもよく代金を請求してくれません。さもなければ、彼らはもうあなたに來ないかもしれないので、待たなければなりません。

あなたが商品を販売代理店に売ったら、彼は小売店に転売します。幸いにも4～5ヶ月後にお金をもらえます。

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＜p＞5、在庫品は現(xiàn)金を消費する。

販売する前に、まずあなたの製品を買ってください。または生産してください。

あなたが商品を販売し始めたばかりかもしれません。あなたの供給業(yè)者はもうあなたにお金を支払うように要求しています。

これは簡単な経験のルールです。1元ごとに在庫があります?，F(xiàn)金が1元足りないです。

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＜p＞6、＜a href=“//m.pmae.cn/news/indexuc.asp”運営資本＜a＞はあなたの最高の生存能力です。

技術的には、営業(yè)資本は會計用語であり、流動資産から流動負債を差し引いた殘りの部分を表しています。

実際の操作では、運営コストと支出を支払うことができ、顧客の返済を待つ前に在庫を買う銀行預金です。

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＜p＞7、＜a href=「http:/m.pmae.cn/news/indexuc.asp」売掛金＜a＞は4文字で表してもいいです。

お客さんから借りたお金を「売掛金」と言います。

ここには高速な現(xiàn)金計畫方法があります。つまり、「売掛金は1元當たり現(xiàn)金が足りないです?！?/p>

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＜p＞8、銀行家はサプライズが嫌いです。

事前に計畫を立ててください?，F(xiàn)場で発揮して銀行に対応できません。

もしあなたが會社の発展の見通しが良いと思うなら、新製品が妨げられたり、顧客が時間通りに代金を支払うことができない時、財務諸表と現(xiàn)実的で実行可能な計畫書を持って銀行に行けばいいです。

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＜p＞9、三つの重要な指標に注目する。

「返済期限」（Collection days）はあなたがどれぐらい使ったかを測定します。

「在庫回転率」は、あなたの在庫が営業(yè)資本とキャッシュフローの時間を占用していることを測定します。

「決済期間」（Payment days）は、荷物を受け取ってから供給者に支払うまでの時間を測定します。

この三つの非常に重要なキャッシュフロー信號を永遠に監(jiān)視し、一年前に計畫を立て、その後の実際狀況と比較します。

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＜p＞10、もしあなたが例外であったら、上記のような狀況は一切発生しませんでした。おめでとうございます。

すべてのお客さんが商品を買う時にすぐにお金を払ったら、商品を販売する前に買う必要がないので、心配する必要はありません。

しかし、他の會社に製品を売ったら、すぐに支払わないということを覚えてください。

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